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¿Qué es operar con CFD?
El comercio de CFD se define como «la compra y venta de CFD», y «CFD» significa «contrato por diferencia». Los CFD son un producto derivado porque le permiten especular en mercados financieros como acciones, divisas, índices y materias primas sin tener que asumir la propiedad de los activos subyacentes. ImagenPantalla completa
En cambio, cuando opera con un CFD, acepta intercambiar la diferencia en el precio de un activo desde el momento en que se abre el contrato hasta el momento en que se cierra. Uno de los principales beneficios de operar con CFDs es que puede especular sobre los movimientos de precios en cualquier dirección, y la ganancia o pérdida depende de la medida en que su pronóstico es correcto.
Las secciones que siguen explican algunas de las principales características y usos de los contratos por diferencia:
El comercio de CFD le permite especular sobre los movimientos de precios en cualquier dirección. Entonces, si bien puede imitar una operación tradicional que se beneficia a medida que aumenta el precio del mercado, también puede abrir una posición de CFD que se beneficiará a medida que el precio del mercado subyacente disminuya. Esto se conoce como vender o «ir en corto», en lugar de comprar o «ir en largo».
Si cree que Las acciones de Apple van a bajar de precio, por ejemplo, podría vender un CFD sobre acciones de la empresa. Seguirá intercambiando la diferencia de precio entre el momento en que se abre su posición y el momento en que se cierra, pero obtendrá una ganancia si el precio de las acciones baja y una pérdida si su precio aumenta.
Con operaciones largas y cortas, las ganancias y pérdidas se realizarán una vez que se cierre la posición.
Explicación del apalancamiento en el comercio de CFD
El comercio de CFD está apalancado, lo que significa que puede ganar exposición a una posición grande sin tener que comprometer el costo total desde el principio. Digamos que desea abrir una posición equivalente a 500 acciones de Apple. Con una operación estándar, eso significaría pagar el costo total de las acciones por adelantado. Con un contrato por diferencia, por otro lado, es posible que solo tengas que pagar el 5 % del costo.
Si bien el apalancamiento le permite distribuir aún más su capital, es importante tener en cuenta que sus ganancias o pérdidas aún se calcularán sobre el tamaño total de su posición. En nuestro ejemplo, esa sería la diferencia en el precio de 500 acciones de Apple desde el momento en que abrió la operación hasta el momento en que la cerró. Eso significa que tanto las ganancias como las pérdidas pueden aumentar enormemente en comparación con su desembolso, y que las pérdidas pueden superar los depósitos. Por esta razón, es importante prestar atención al índice de apalancamiento y asegurarse de queEstás negociando dentro de tus posibilidades.
Explicación del margen
Las operaciones con apalancamiento a veces se denominan «operaciones con margen» porque los fondos necesarios para abrir y mantener una posición (el «margen») representan solo una fracción de su tamaño total.<5f5d0be8-5f46-d27a >
Al operar con CFD, existen dos tipos de margen. Se requiere un margen de depósito para abrir una posición, mientras que se puede requerir un margen de mantenimiento si su operación está cerca de incurrir en pérdidas que el margen de depósito, y cualquier fondo adicional en su cuenta, no cubrirá. Si esto sucede, es posible que reciba una llamada de margen de su proveedor pidiéndole que recargue los fondos en su cuenta. Si no agrega fondos suficientes, la posición puede cerrarse y se realizarán las pérdidas incurridas.
Explicación de la cobertura con CFDs
Los CFD también se pueden usar para cubrir pérdidas en una cartera existente.
Por ejemplo, si cree que algunas acciones de ABC Limited en su cartera podrían sufrir una caída en el valor a corto plazo como resultado de un informe de ganancias decepcionante, podría compensar parte de la pérdida potencial tomando posiciones cortas. en el mercado a través de una operación de CFD. Si decidiera cubrir su riesgo de esta manera, cualquier caída en el valor de las acciones de ABC Limited en su cartera se compensaría con una ganancia en su operación corta de CFD.
¿Cómo funcionan los CFD?
Ahora que entiende qué son los contratos por diferencia, es hora de ver cómo funcionan. Aquí explicamos cuatro de los conceptos clave detrás del comercio de CFD: diferenciales, tamaños de negociación, duraciones y ganancias/pérdidas.
Difusión y comisión
Los precios de los CFD se cotizan en dos precios: el precio de compra y el precio de venta.
El precio de venta (o precio de oferta) es el precio al que puede abrir un CFD corto
El precio de compra (o precio de oferta) es el precio al que puede abrir un CFD largo
Los precios de venta siempre serán ligeramente inferiores al precio de mercado actual y los precios de compra serán ligeramente superiores. La diferencia entre los dos precios se denomina diferencial.
La mayoría de las veces, el costo de abrir una posición de CFD está cubierto por el diferencial: lo que significa que los precios de compra y venta se ajustarán para reflejar el costo de realizar la operación.
La excepción a esto son nuestros CFD sobre acciones, que no se cobran a través del diferencial. En cambio, nuestros precios de compra y venta coinciden con el precio del mercado subyacente y el cargo por abrir una posición de CFD sobre acciones es una comisión.edición Al usar la comisión, el acto de especular sobre los precios de las acciones con un CFD está más cerca de comprar y vender acciones en el mercado.Más información sobre el diferencial<882a0780-b533-1094 >
Tamaño de la oferta
Los CFD se negocian en contratos estandarizados (lotes). El tamaño de un contrato individual varía según el activo subyacente que se negocia, a menudo imitando cómo se negocia ese activo en el mercado.
La plata, por ejemplo, se negocia en bolsas de productos básicos en lotes de 5000 onzas troy, y su contrato equivalente por diferencia también tiene un valor de 5000 onzas troy. Para los CFD sobre acciones, el tamaño del contrato suele ser representativo de una acción de la empresa con la que está operando. Para abrir una posición que imite la compra de 500 acciones de HSBC, compraría 500 contratos de CFD de HSBC.
Esta es otra forma en la que el comercio de CFD es más similar al comercio tradicional que a otros derivados, como las opciones.
Duración
La mayoría de las operaciones con CFD no tienen un vencimiento fijo, a diferencia de las opciones. En cambio, una posición se cierra colocando una operación en la dirección opuesta a la que la abrió. Una posición de compra de 500 contratos de oro, por ejemplo, se cerraría vendiendo 500 contratos de oro.
Si mantiene abierta una posición diaria de CFD más allá de la hora límite diaria (normalmente las 22:00 hora del Reino Unido, aunque esto puede variar en los mercados internacionales), se le cobrará un cargo por financiación nocturna. El costo refleja el costo del capital que su proveedor le prestó para abrir una operación apalancada.
Sin embargo, este no es siempre el caso, con la principal excepción de un contrato a plazo. Un contrato a plazo tiene una fecha de vencimiento en algún momento en el futuro y todos los cargos de financiamiento nocturno ya están incluidos en el diferencial.
Pérdidas y ganancias
Para calcular la ganancia o pérdida obtenida de una operación de CFD, multiplique el tamaño de la transacción de la posición (número total de contratos) por el valor de cada contrato (expresado por punto de movimiento). Luego multiplica esa cifra por la diferencia en puntos entre el precio cuando abrió el contrato y cuando lo cerró.
